この記事は
故人様が
川口市在住だった場合の
相続手続きについて
まとめています
(市外の方も
参考にしていただけます✨)
【過去の記事↓】
お役に立てれば
幸いです
撮影：井ノ上陽一さん(写真をクリックするとサイトに移動します)
🍀詳しいプロフィールはこちら
今週は相続手続きに
特化した記事を
書いてきましたが
今日でラストです
全5回の記事を
参考にしていただければ
代表的な相続手続きは完了します！
今回は
銀行＆証券会社での手続き
についてご紹介します🍀
代表的な手続きを
まとめてみました↓
クリックすると拡大します
※URLは
下の解説のところに
リンクを貼っています
そちらからご確認ください
銀行や証券会社の手続きは
遺産分割協議(相続人の話し合い)後に
行います
ここでは
銀行や証券会社で手続きする際の
注意点をお伝えします
①口座の凍結
亡くなったことを
銀行などに連絡すると
その口座は凍結され
使えなくなります
インフラ系などの料金の
引き落とし先に
なっている場合は
相続人様の口座に変更するなど
手続きを行ってから
銀行に連絡しましょう
②具体的な手続き
故人様の預貯金や
証券を引き出すには
遺産分割協議書が
必要になることがあります
いきなり銀行に行って
「おろしたい」と言っても
ダメなのですね
どなたが相続するのかを
銀行側に証明するために
遺産分割協議書を出すのです
遺産分割協議書とは
何の財産を
誰が相続するかを
書面にしたものです
遺産分割協議書の文例↓
(出典URL)
遺産分割協議書は
ご自身で作ることが可能です
もし相続税申告を
税理士に依頼している場合なら
税理士が作ります
相続税申告をしない場合は
司法書士さんに
遺産分割協議書の作成を
お願いする方もいます
ちなみに遺産分割は
一度決めたら
変えることは難しいです
変えられなくもありませんが
余計な税金が
発生する可能性がありますので
注意しましょう
忙しくて
銀行や証券会社に
回っている時間無いよ～！
という方は
一連の流れを
司法書士さんに
お願いするというのも手です
実際に私の事務所でも
お仕事をされている方が
多いのですが
司法書士さんにお願いしている方も
結構いらっしゃいます
弊所では
相続手続きを専門とした
司法書士さんをご紹介しています😊
③営業トークに惑わされない
金融機関からすれば
相続が起きた＝営業のチャンス
でもあります
相続した財産で
新たな商品や
保険を勧められることがあります
私たちは色々なお客様を
見てきましたが
「これってお客様のために
なっているのかな？」と
思ってしまうことが
少なくありません
営業成績のために
加入を勧められることも
実はあるのです
自分にとって
本当に必要か？
その場で即決せず
一度持ち帰ると
良いでしょう
④代表的な金融機関の手続き
URLをまとめましたので
ご参考ください
【銀行】
・三菱UFJ銀行
・三井住友銀行
・みずほ銀行
・埼玉りそな銀行
・ゆうちょ銀行
【証券会社】
・大和証券
・野村證券
・SMBC日興証券
・SBI証券
・楽天証券
どこの金融機関と取引があったか分からないときは？
亡くなった方が
どこの金融機関と
取引があったか
分からない…💦
ということは
よくあります！
そんなときは
こちらの記事を
ご覧ください↓
全5回にわたって
相続手続きを
お伝えしてきましたが
いかがでしたか？
やることが多すぎて
気が滅入って
しまったかもしれません💦
でも必ず終わりますし
専門家に依頼できる箇所もあります
気になる方は
相談してみましょう
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手続きは何をやればよいの･･･？
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代表的な相続手続きから
相続に強い税理士の選び方まで
まとめています😊
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