よくあるご質問です
撮影：井ノ上陽一さん(写真をクリックするとサイトに移動します)
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先日従事した
川口市役所の税務相談で
多かったご相談は
贈与と相続、
どちらで財産を渡す方が
得ですか？
です
私たちは相続専門なので
こういうご相談は
時々お受けするのですが
今回ちょっと印象的だったのは
贈与で渡したいと
考えている方が
結構多いなあということです
(偶然かもしれませんが)
確かに
相続税対策からいうと
生前に贈与することで
効果がある場合があります
どちらが
最も節税できるか？は
計算してみないと
分からないことはあります
ただ個人的には
財産のタイプや
お客様の状況によって
大まかに方向性をお伝えすることが
できるのかなと😊
例えば
不動産は一般的に
相続で渡した方が
税金的には低くなる
傾向があります
(すべてのケースでは
ありません)
というのは
相続の場合は
小規模宅地等の特例を
使うことができますが
贈与の場合は
使えないからです
そして
相続税だけではなく
不動産を取得する場合に
課される
登録免許税や不動産取得税も
相続で取得する方が
低くなります
みなさん
相続税だけに
とらわれがちですが
登録免許税や不動産取得税のお話をすると
「えっ…💦」という反応をする方が
少なくありません😅
もう一つ
今回のご相談で多いなと
感じたのは
相続税がかかりそうか
微妙…というケースですね
気持ち的に落ち着かない…
と思われるかもしれませんが
贈与するかは
慎重になった方が
良いですね
例えば
財産の金額が
基礎控除を超えるとしても
相続税の特例を使えば
税額がゼロになるかもしれません
無理に贈与すると
上でご紹介したような
登録免許税や不動産取得税が
多くかかったり
今後の生活に支障をきたす
可能性もあります💦
(お金を贈与したけど
施設にはいることになり
お金が必要になった…など)
贈与と相続どちらが得？
なんだか
永遠のテーマな気がしますが(笑)
本当に個別的ですし
相続税以外のところも
意識しましょう
✨相続手続きガイド公開中✨
身内が亡くなったけれども
手続きは何をやればよいの･･･？
調べる時間が無い、
調べてもよくわからない･･･
そういった方々に向けて
代表的な相続手続きから
相続に強い税理士の選び方まで
まとめています😊
よろしければご覧ください↓
🍀相続手続きガイド2024年版
中澤君衣税理士事務所って
どんな税理士事務所？
興味を持たれた方は
↓こちらをご覧ください↓
🍀「相続税専門」って何が違うのか？
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「やっぱり”相続税専門”って違うんですね」
「自分ではとてもできることではないと分かり、
お願いしてよかったです！」など
お客様からは嬉しいお声を
頂戴しております
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