相続手続きでは
亡くなった方の財産を
漏れなく把握することが
大切です
相続税が発生しなくても
関係します
とはいえ
亡くなった方が
何の財産を持っていたか
分からない…💦
ということも
あるでしょう
そこで今日は
亡くなった方が
生命保険を
契約していたか？
調べる方法をご紹介します！
撮影：井ノ上陽一さん(写真をクリックするとサイトに移動します)
🍀詳しいプロフィールはこちら
亡くなった方が
生命保険を契約していたか？
調べる方法は主に3つあります
🍀保険内容のお知らせを確認する
🍀預金口座をみる
🍀生命保険契約照会制度を利用する
それぞれ見ていきましょう！
保険内容のお知らせを確認する
生命保険を契約している場合
毎年1回は
保険内容のお知らせが
送られてきます
(影薄くて結構捨てちゃう方
多いんですが…🤣)
年末が近づくと
生命保険料の控除証明書も
届くので
それを確認するのも
いいですね😊
預金口座をみる
預金口座から
保険会社の保険料が
引き落とされていないでしょうか？
過去に引き落しがある場合は
保険を契約している可能性が
高いです！
ちなみに
預金口座の確認は
私たち相続専門の税理士なら
必ず行います
実際に預金口座から
保険契約の存在を知ることは
結構ありますよ～✨
ちなみに…!!
ゆうちょ銀行の口座を
お持ちの方は
かんぽ生命の契約がないか
ご確認ください!!
一時期話題になりましたが
かんぽ生命は
強引な勧誘などが原因で
契約の管理がきちんと
されていないことがあるのです💦
そのため
かんぽ生命の現存照会を
おススメします✨
現存照会とは
亡くなった方の契約が
残っているか
郵便局で調べてもらえる制度です↓
生命保険契約照会制度を利用する
資料を探したけど
やっぱり分からない…
という場合は
生命保険を契約しているのかを
照会できるサービスががあります
生命保険契約照会制度↓
①調べてくれるのは生命保険契約がありorなしだけ
調査してくれるのは
どこの保険会社に
保険契約があるかということだけです
保険内容や保険金の請求は
照会でわかった保険会社に
個別に問い合わせる必要があります
②照会できる人が限定的
原則、死亡や行方不明になった場合に
照会できる制度です
本人が生存している場合
この制度を使うことはできません
ただし
認知判断能力が
低下している場合は
本人が生存していても
請求が可能です😊
✨相続手続きガイド公開中✨
身内が亡くなったけれども
手続きは何をやればよいの･･･？
調べる時間が無い、
調べてもよくわからない･･･
そういった方々に向けて
代表的な相続手続きから
相続に強い税理士の選び方まで
まとめています😊
よろしければご覧ください↓
🍀相続手続きガイド2024年版
中澤君衣税理士事務所って
どんな税理士事務所？
興味を持たれた方は
↓こちらをご覧ください↓
🍀「相続税専門」って何が違うのか？
🍀うちの事務所の無料相談は一味違います
🍀ただ相続税申告書を作るだけじゃないんです
「やっぱり”相続税専門”って違うんですね」
「自分ではとてもできることではないと分かり、
お願いしてよかったです！」など
お客様からは嬉しいお声を
頂戴しております
弊所に相続税申告のご依頼を
検討中の方は
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引き落とされていないでしょうか？
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個別に問い合わせる必要があります
②照会できる人が限定的
原則、死亡や行方不明になった場合に
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本人が生存している場合
この制度を使うことはできません
ただし
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低下している場合は
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