相続手続きでは
亡くなった方の財産を
漏れなく把握することが
大切です
相続税が発生しなくても
関係します
とはいえ
亡くなった方が
何の財産を持っていたか
分からない…💦
ということも
あるでしょう
そこで今日は
亡くなった方が
どこの預金口座を
お持ちだったか？
調べる方法をご紹介します！
撮影：井ノ上陽一さん(写真をクリックするとサイトに移動します)
🍀詳しいプロフィールはこちら
調べる方法は3つ
亡くなった方が
どこの銀行と取引があったか？
調べる方法は主に3つあります
🍀通帳やノベルティを探す
🍀保険契約や証券会社から探す
🍀預貯金口座管理制度を利用する
それぞれ見ていきましょう！
通帳やノベルティを探す
一番多いのは
ご家族が手あたり次第
探すこと
例えば
亡くなった方のお家の中に
通帳はないか？
探してみるということです
そして
意外と手掛かりになるのは
金融機関からもらった
ノベルティグッズ
タオルとかティッシュとか
お家にありませんか？
ご商売をされていた方だと
色んな銀行とお付き合いが
あるので
お家にこういったグッズが
眠っている可能性があります
最近は
ネットバンクをお持ちの方も
増えています
そのため
🍀パソコンのブラウザに
銀行のマイページが
ブックマークされていないか
🍀スマホに銀行のアプリが
入っていないか
🍀銀行からメールが
来ていないか
こちらも併せて
確認しましょう！
保険契約や証券会社から探す
こちらもアナログな方法ですが
有効な手段です
生命保険や証券会社と
取引がある場合
引き落とし用の口座を
設定しているはずです
生命保険や証券取引は
毎年1回はお知らせが
届くため
比較的把握しやすいでしょう
そのお知らせに
預金口座情報が
載っている可能性があります
生命保険や
証券口座がある場合には
提携先の金融機関と
取引があることも！
例えば
🍀かんぽ生命ならゆうちょ銀行
🍀楽天証券なら楽天銀行
🍀SBI証券ならSBI新生銀行
といった感じです
最近は
ネット証券を
お持ちの方が
増えています！
預貯金口座管理制度を利用する
預貯金口座を公的に
調べられる制度ができました
2025年4月から
開始しています！
仕組みとしては
お客様のマイナンバーと
預金口座を紐づけ
↓
一つの金融機関窓口で
申請する
↓
申請者の預貯金口座の
あり/なしが
通知される
という仕組みです↓
デジタル庁HP
ちなみに
マイナンバーと口座を
紐づけるかは
任意です！
(金融機関から確認されます)
マイナンバーを巡っては
賛否両論あるでしょう
マイナンバーを紐づけたら
国に資産が全部
バレるじゃない!!!
というお声は
お客様からもよく伺います
お気持ちは分かるのですが
紐づけされていなくても
マイナンバーカードを
持っていなくても
税務署は
調べようと思えば
調べられます💦
紐づけするかは
個人の判断に
お任せしますが
あくまでも
相続手続きという観点では
便利な制度といえるでしょう
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