相続手続きでは
亡くなった方の財産を
漏れなく把握することが
大切です
相続税が発生しなくても
関係します
とはいえ
亡くなった方が
何の財産を持っていたか
分からない…💦
ということも
あるでしょう
そこで今日は
亡くなった方が
生命保険を
契約していたか？
調べる方法をご紹介します！
撮影：井ノ上陽一さん(写真をクリックするとサイトに移動します)
🍀詳しいプロフィールはこちら
調べる方法は3つ
亡くなった方が
生命保険を契約していたか
調べる方法は主に3つあります
🍀保険内容のお知らせや確定申告書を確認する
🍀預金口座をみる
🍀生命保険契約照会制度を利用する
それぞれ見ていきましょう！
保険内容のお知らせや確定申告書を確認する
生命保険を契約している場合
毎年1回は
保険内容のお知らせが
送られてきます
(影薄くて結構捨てちゃう方
多いんですが…🤣)
年末が近づくと
生命保険料の控除証明書も
届くので
それを確認するのも
いいですね😊
控除証明書の例
確定申告をされている方は
確定申告書の生命保険料控除欄を
確認しましょう
ちなみに…
契約内容のお知らせや
控除証明書は
電子交付のこともあります
そのため
🍀パソコンのブラウザに
保険会社のマイページが
ブックマークされていないか
🍀スマホに保険会社のアプリが
入っていないか
🍀保険会社からメールが
来ていないか
こちらも併せて確認しましょう！
預金口座をみる
預金口座から
保険会社の保険料が
引き落とされていないでしょうか？
過去に引き落しがある場合は
保険を契約している
可能性があります！
ちなみに
預金口座の確認は
私たち相続専門の税理士なら
必ず行います
実際に預金口座から
保険契約の存在を知ることは
結構ありますよ～✨
ちなみに…
ゆうちょ銀行の口座を
お持ちの方は
かんぽ生命の契約がないか
ご確認ください!!
一時期話題になりましたが
かんぽ生命は
強引な勧誘などが原因で
契約の管理がきちんと
されていないことがあるのです💦
そのため
かんぽ生命の現存照会を
おススメします✨
現存照会とは
亡くなった方の契約が
残っているか
郵便局で調べてもらえる制度です↓
あわせて読みたい【契約】 亡くなった家族がかんぽ生命の契約に加入していたか確認する方法を知りたい。 | よくあるご質問｜...亡くなられた方の相続人が以下の書類をお持ちのうえ、お近くの郵便局保険窓口にお申し出ください。（簡易郵便局は除きます。） ■持ちもの ・相続人であることが確認できる...
生命保険契約照会制度を利用する
資料を探したけど
やっぱり分からない…
という場合は
生命保険を契約しているのかを
照会できるサービスががあります
生命保険契約照会制度↓
一般社団法人生命保険協会
留意点
調べてくれるのは生命保険契約がありorなしだけ
調査してくれるのは
どこの保険会社に
保険契約があるかということだけです
保険内容や保険金の請求は
照会でわかった保険会社に
個別に問い合わせる必要があります
照会できる人が限定的
原則、死亡や行方不明になった場合に
照会できる制度です
本人が生存している場合
この制度を使うことはできません
ただし
認知判断能力が
低下している場合は
本人が生存していても
請求が可能です😊
すべての保険を調査できるとは限らない
次の保険は
調査対象外なので
ご注意ください🚨↓
🍀財形保険
🍀財形年金保険
🍀年金保険(支払開始しているもの)
🍀保険金が据え置きになっている保険
お役に立てれば
幸いです✨
✨相続手続きガイド公開中✨
身内が亡くなったけれども
手続きは何をやればよいの･･･？
調べる時間が無い、
調べてもよくわからない･･･
そういった方々に向けて
代表的な相続手続きから
相続に強い税理士の選び方まで
まとめています😊
よろしければご覧ください↓
🍀相続手続きガイド2026年版
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どんな税理士事務所？
興味を持たれた方は
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