業界の裏を
ぶっちゃけます(笑)
撮影：井ノ上陽一さん(写真をクリックするとサイトに移動します)
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お金のプロ＝税金に詳しいとは限らない
前回のブログで
生命保険の注意点を
書きました↓
これまであったご相談の中には
保険屋さんや
銀行などの金融機関から
勧められて加入した
ということもあります
それにも関わらず
思いがけない税金を払うなんて
どういうこと？
と疑問に思いませんか？
保険屋さんや
金融機関は
お金のプロなのですが
中には
税務のことを知らない方が
売っていることがあります
(というか
税務のことをご存じの方は
あまりいらっしゃらない印象です…)
法律上
税務の相談は
有料、無料問わず
税理士しかできないため
保険屋さんや金融機関では
ご案内ができない…という
事情もあります
契約前に税務のことを相談できないのか？
通常、
保険屋さんや金融機関には
提携している税理士がいます
それなら
契約前に税理士に
相談できないのか？
というと
保険の担当者が
バックで税理士に
確認する可能性はあります
もし
お客様ご自身が
直接税理士に相談したい
ということであれば
紹介という形で
税理士に相談するという流れに
なるでしょう
税理士を紹介された場合の注意点
生命保険の契約を含め
不動産の購入や
相続対策について
税理士に相談するのは
個人的にはおすすめしたいです
ただし…
どんな税理士か？
ということは
知っておくと良いでしょう
先ほど
保険屋さんや金融機関には
提携している税理士がいます
と書きました
提携している税理士とは
保険屋さんや金融機関から
お仕事をいただいている
税理士のこと
つまり
ビジネスパートナーなのです
関係性にもよりますが
場合によっては
保険屋さんや
金融機関にとって
有利な商品を勧めてくる
可能性があります💦
もちろん税理士ですから
税務の相談で
ウソをついてはいけません
ただ
税理士が
本当はこっちの商品がいいかな…
と思ったとしても
税務上問題がなければ
営業先である
保険屋さんや金融機関が
売りたい商品を勧められる
可能性があるってことです
これは保険だけではなく
不動産の購入でも
見受けられます…💦
税理士に相談することは
良いのですが
紹介された税理士は
第三者の目線で
アドバイスしてくれないかも…？
という視点を
持っていただくと良いでしょう
完全な第三者として税理士に相談したい場合は
すべてのケースとは
限りませんが
紹介経由での税理士の場合
担当者さんが同席のうえ
無料で相談できることもあるでしょう
ただし
先ほどもお伝えしたように
立場が異なれば
提案の前提や視点も変わる
ことがあります
そのため
ご自身の立場で
中立的な意見を聞きたい場合は
注意が必要です🚨
それでは
完全な第三者に
相談するには
どうしたら良いのか？
お客様ご自身で
税理士を探していただくことが
一番早いでしょう
その場合
無料ではなく
有料相談を検討してみるのも
一つです
そうすることで
より具体的なご相談がしやすくなりますし
税理士も中立的な立場で
お話ししやすくなります
ちなみに
私たちの場合はどうなのか？
ここまでお読みの方は
お分かりかもしれませんが
私たちは
保険屋さんや金融機関の
ご紹介を前提に
動く税理士ではありません
だからこそ
しがらみの少ない立場から
率直にお話しできることが
あります😊
(お客様のご希望があれば
保険代理店や不動産仲介会社を
ご紹介することが可能です)
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