考えたくはないけれど
「その時」は必ずやってくる
🍀詳しいプロフィールはこちら
私たちは
相続税を専門とする
税理士事務所です
相続税は昔よりも
身近な税になりましたが
誰もが申告するものではありません
一生に一度あるかどうか
ということも多いです
そのため私たちが
お客様とお会いするのは
一度きりということも
少なくありません
しかし中には
しばらく連絡を
取っていなかった方から
ご連絡いただくことも…
例えば
余命宣告のご連絡です
お客様やそのご家族が
余命宣告されたという
ご連絡をいただくと
私自身とてもショックです
数か月前まで
お元気だったのに…
ぽっかり心に
穴が空いたというか
何とも言えない気持ちになります
第三者の私ですら
そう思うのですから
ご家族のお気持ちは
言うまでもないでしょう
余命宣告されたご家族で
ご連絡くださる方は
皆さん相続について
意識が高い方ばかり
そのため
亡くなる前に
やっておくことはありますか？
とご相談にいらっしゃいます
そこで今日は
余命宣告されたら
やっておくことを
お伝えします
①財産の整理をする
相続が起きて
最初の壁となる事が多いのは
財産の把握です
生前に財産を
ご家族と共有しているかどうかで
相続手続きのスピードは
圧倒的に変わります
手続きするのは
ご本人ではなく
ご家族ですからね
例えば
🍀財産内容を書いた
メモを残しておく
(ネットバンクなどは
IDやパスワードなども)
🍀通帳や保険などの書類を
一か所にまとめておく
ということが
できますね
可能であれば
使っていない預金口座を
解約したり
一つの口座にまとめておく
ということを
やっておきましょう
口座が多いと
その分だけ銀行を回る必要がありますし
残高証明書を取得するときに
費用が高くなります
(残高証明書は
相続税申告でも必要です)
②相続(税)対策をしておく
相続税がかかりそう…
という場合や
誰か特定の方に
財産を渡したいという場合は
遺言書を作ったり
贈与をするという方法があります
ただし
ご本人が認知症だったり
ご病気で意識が無い
という場合はできません
もし
何らかの対策を考えたい！
ということであれば
早めに税理士に
相談しましょう
③家族や大切な人たちとの時間を過ごす
相続対策は
もちろん大事なのですが
個人的には
これが一番大事と考えます🍀
行ってみたい場所に行ったり
やりたいことを
思う存分やるのも
いいですね😊
遺されるご家族の負担は
確かに少ない方が良いですが
そればかりに気をとられず
残りの時間をできるだけ
楽しくお過ごしいただけたら
嬉しいです
こんなことを言ってしまうと
ご家族の方に怒られてしまう
かもしれませんが
相続税申告のことだけを
言うと
何とかなりますからね！
私たちがサポートしますので
そこはご安心いただけたらと思います🍀
