色々な方の
お金の動きを見て
感じたことを
書いてみます
撮影：井ノ上陽一さん(写真をクリックするとサイトに移動します)
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税理士に事前相談した方がいい
ケースのひとつに
大きなお金を動かすとき
があります
私たちに
相続税申告のご依頼をいただくと
亡くなった方の
お金の動きを確認します
🍀他にお金が入っている
口座はないか
🍀申告すべき財産が
漏れていないか
🍀ご家族への贈与がなかったか
を確認するためです
その中で気になるのが
生前に大きなお金が動いている
ケースです
生活費だけではなく
ご家族の間で
お金のやり取りがあることも…
ご家族間でお金のやりとりがあること自体が
すべて問題というわけではありませんが
🍀年間110万円までは
贈与税がかからない
🍀生活費や教育費には
贈与税がかからない
という部分だけが
ひとり歩きしてしまっていることもあります
たしかに
年間110万円までの贈与には
贈与税はかかりません
また
親や祖父母が
子や孫の生活費や教育費を負担することも
通常必要な範囲であれば
贈与税がかからない場合があります
ただし
ここで注意したいのは
お金の渡し方です
たとえば学費であっても
必要なタイミングで
その都度支払うのであれば
問題になりにくいですが
将来の学費として
まとめて大きなお金を渡し
そのまま預金として残っているような場合には
贈与税の対象になる可能性があります
また
住宅の購入資金や
リフォーム資金を援助する場合も
注意が必要です
もしかしたら
普通の贈与では
もったいないかもしれません💦
というのは
住宅取得等資金の贈与については
要件を満たせば
一定額まで贈与税が非課税になる
制度があります
この制度を知っているかどうかで
支払う税金が
何十万円
場合によっては何百万円も
変わることがあります
一方で
要件を満たしていなければ使えませんし
相続が起きたあとから
やっぱりこの制度を使いたい
ということもできません
贈与は
お金をあげる人ともらう人の意思が
はっきりしていることが
大前提です
だからこそ
大きなお金を動かす前に
一度専門家へ相談していただきたいですね
税理士に相談するには
費用がかかります
それでも
将来支払う税金が
10万円単位
100万円単位で変わるのであれば
長い目で見たときに
相談料以上の意味があると
個人的には考えます😊
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今日は銀座で
ランチ会食🍽️
普段夫と2人なので
こういう機会は
ありがたいです
前菜の種類が
豊富で嬉しかったです💕
そして楽しかった!!
私の地元・新潟上越の味を楽しむお店でした
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